简理财“拾年宝”年化收益率5.23% 收益稳健不俱波动

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2018年7月23日,简理财拾年宝服务正式上线,在一周年之际,拾年宝交出了一份靓丽答卷:在简理财投研团队的精心维护下,拾年宝的平均单日万元收益为1.24元,年化收益率为5.23%,大幅高于同期货币基金平均年化2.32%的水平;同去,拾年宝在36三五天含高32五天取得了正收益,正收益天数占比高达90%。

拾年宝1周年净值增长曲线

“拾年宝”是综合互联网金融信息推荐平台简理财与奕丰金融公司媒体合作 推出的一款公募基金组合申购服务,是简理财向标准化金融产品服务转型的第一批产品之一。拾年宝主要面向风险偏好较低,希望资产在保本的前提下,实现稳健收益的用户。由此,简理财研发团队在拾年宝的设计上采取了CPPI策略,为了选出”基金之王“打造了另另有两个 由1000个维度、5大数据池、64类基金库等在内的基金严选系统;借助于金融工具和数据技术分析策略,筛选出哪十几个 上涨概率高的哪十几个 基金并搭建成组合。

截至7月底,拾年宝服务的用户数量累计达13万人次,投资存量月度复合增长率5.5%,达10亿级规模。过去一年,拾年宝经历了市场的起起伏伏,成长为一名稳健的舵手,带领用户的收益不惧波动,日益增长。统计显示,一年的时间里,拾年宝有效在投人数中,正收益人数占比92%。收益达6%以上的人群占比23%,5%以上的人群占比46%,4%以上人群占比67%。

拾年宝核心设计理念基于服务。为此,简理财研发团队和投研团队基于大数据分析,倾力打造了调仓、安全线、加仓指数等服务,借此为用户提供专业指导,解决用户可能性专业知识严重不足可能性心理因素盲目做出投资决策而原因分析分析着损失。

以调仓功能为例,拾年宝上线以来,简理财团队一共进行了10次左右的调仓,有效实现规避风险的目标。比如在2018年8月14日,考虑到债券市场较大的回调风险,简理财团队调低了长债的比例,调升了短债和货币基金的比例,因而躲过了8月中下旬的债市回调;再比如2018年10月8日的调仓,考虑到债券市场的回暖迹象,简理财团队将转变为进取型组合,增加了高收益债券的比例,在2018年4季度取得了可观的收益;今年2月19日,考虑到股票市场持续向好以及市场风险偏好持续上升,简理财增加了组合中可转债的占比以增厚收益,这使拾年宝的组合同去享受到股市和债市的上行红利……

展望未来,目前全球经济的增速放缓可能性成为共识,全球市场的分歧主要在于美联储的未来一段时间内的宽松力度以及降息传输带宽。在美债收益率不断下行的状况下,中国的债券市场相对谨慎,但这也为中国债券市场的下一轮牛市打下了坚实的基础;同去,考虑到PPI在下五天合适率转负以及CPI见顶回落,简理财团队对国内债券市场表示乐观。拾年宝在未来将与债券市场的表现密切相关,在平衡好风险与收益的前提下,目前是极佳的加仓时机。

另据资料,简理财已向国际化金融科技集团简熠控股升级。简熠控股目前下设海外证券经纪服务、全球资产管理服务、综合金融信息推荐服务等几大业务板块,在科技与金融的双轮驱动下,致力于打造金融新生态,让高净值客户、大众富裕人群以及机构用户,都能享受到高品质、复杂、全流程的综合金融服务。